Propuesta de Valor

Cada persona cuenta con una singularidad respecto del entendimiento que tiene de sus finanzas y de la etapa de su vida y recorrido en el que se encuentra. A partir de mi experiencia, conocimiento y recorrido puedo ayudarte a proyectar tu futuro deseado, ayudar a las familias a lidiar con eventos inesperados y a que las empresas puedan beneficiarse financieramente.

Estoy comprometido a proporcionar un servicio uno a uno, con una asesoría financiera integral en seguros e inversiones. ¿Cómo lo hago? Destinando tiempo a conocerte, conocer tus objetivos, metas y necesidades financieras; para trabajar juntos en el desarrollo de un plan financiero que se adapte a tus circunstancias individuales. Te acompaño en la búsqueda del bienestar y tranquilidad para alcanzar una vida financiera segura y próspera.

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¿Por Qué Planificar Tus Finanzas?

Alcanzar Tus Metas

Identifica tus objetivos financieros y crea un plan para alcanzarlos: ¿Mejor jubilación, casa, universidad en el exterior, viaje soñado?

Reducir el Estrés Presente

Sabrás dónde estás parado financieramente y contarás con el mejor respaldo para saber hacia dónde vas.

Proteger tu Patrimonio

¡Protege lo que conseguiste! Blindate de seguridad por imprevistos, enfermedades, accidentes, pérdida de trabajo.

Tener una vida más Plena

Con un plan financiero, libera tu tiempo y energía para que la dediques a las cosas que más te importan en la vida.

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Respuestas a Preguntas Frecuentas


Es tener la posibilidad de  ahorrar dinero regularmente para acumular una suma significativa que podrás usar en el futuro para alcanzar tus metas y objetivos a mediano o largo plazo. Es pagarte a vos primero cada mes, ayudándote a tener frecuencia y método persistente en el tiempo.

Mejora en tu Jubilación: Ahorrar a largo plazo aumenta tu calidad de vida y mejora tu jubilación para no depender del Estado ó familiares.

Gestión de Expertos: Profesionales administran tu plan, sos parte de una estrategia sólida para manejar inversiones efectivamente y hacer crecer tu dinero.

Respuesta y ventajas en crisis: En momentos de crisis, tener un capital ahorrado brinda oportunidades; Ej. en 2001, ayudó a comprar propiedades y en 2008/2020 a comprar activos financieros en bolsa con bajo valor.

Inversiones de nivel internacional: Podes acceder a invertir en fondos que de manera individual no podrías.

Menos impuestos: Por ahorrar tenes el beneficio de reducir lo que pagas de impuesto a las ganancias.

Regulado y seguro: Estos productos están regulados, ofrecen seguridad jurídica y respaldo por autoridades financieras.

Es recomendable ahorrar al menos entre el 10% ó 15% de tus ingresos: Dentro de ese %, es importante consideres la parte destinada al plan de ahorro a largo plazo y otra para ahorros a corto plazo, como por ejemplo tus vacaciones. 

Ejemplo, si ganas $700.000 al mes (+/- 1.000 usd) y ahorras consistentemente el 10% ($70.000), puedes dividir esta suma entre tus objetivos a largo plazo y tus necesidades a corto plazo: por ejemplo, $45.000 y $25.000 para cada uno. Esta práctica financiera te ayudará a estar en una posición sólida para buscar productos financieros específicos.

La duración de los planes varía según las metas individuales. Generalmente, se sugiere un período mínimo de +10 años. Los plazos se adaptan a objetivos personales y se enfocan en lograr metas a mediano y largo plazo.

Claro, es posible sacar el dinero antes de la fecha que hayas decidido originalmente para tu objetivo (jubilación, viaje o proyecto). Sin embargo, es importante entender que en ese caso el beneficio puede ser menor que si hubieras completado el plazo previsto. Esto ocurre porque estos planes funcionan como el camino hacia lograr esos objetivos: si te detienes a mitad de camino, la recompensa no será la misma.

En este tipo de planes, el rendimiento se basa en el interés compuesto, lo que significa que mientras más tiempo mantengas tu ahorro e inversión, mayor será la ganancia. Si cambias ese tiempo, el rendimiento también se verá afectado de manera natural.

Definitivamente, ahorrar es crucial en nuestras finanzas personales. El ahorro nos permite construir gradualmente el camino hacia las metas que nos propongamos. Requiere tiempo y un plan, pero al definir objetivos y crear un plan efectivo, podemos avanzar de manera más eficiente hacia lo que deseamos lograr.

En el escenario más optimista y en el más pesimista, la planificación financiera puede hacer la diferencia a nuestro favor.

Proteger tus ingresos significa resguardar tu capacidad de generar ganancias y mantener tu calidad de vida en caso de imprevistos, como enfermedades graves. Tener protección de coberturas de enfermedades graves te ofrece seguridad financiera al brindarte apoyo económico en situaciones difíciles: Recibirás un pago que podrás usar para lo que precises, reemplazando los ingresos que no podrás conseguir y así poder afrontar costos médicos extras, tratamientos o simplemente para mantener tus finanzas estables mientras te recuperas. Esto garantiza que tus ingresos no se vean comprometidos y te da tranquilidad al saber que contas con respaldo en momentos de dificultad.

Sí, podes asegurar la calidad de vida de tu familia: Tener la tranquilidad de saber que, en caso de fallecimiento, tus seres queridos recibirán un pago específico que puede ayudarles a mantener su nivel de vida y afrontar los gastos diarios, educativos y médicos.

Al elegir un seguro con beneficios adicionales, podes personalizar la protección según las necesidades de tu familia, cubriendo áreas como gastos escolares, hipoteca, deudas y otros compromisos financieros. Esto proporciona una red de seguridad financiera que asegura que tu familia pueda mantener su calidad de vida incluso en momentos difíciles.

¡Por supuesto! Lograr un gran patrimonio es un objetivo y desafío interesante y puedo ayudarte a alcanzarlo. Cuento con una gama de herramientas, incluyendo opciones de capitalización, inversión, planes de ahorro, aportes únicos y seguros de vida y protección, que pueden ser fundamentales para construir y proteger tu patrimonio a lo largo del tiempo.

 

Estoy para proporcionarte las herramientas, el conocimiento y el apoyo que necesitas para lograr tus objetivos de construir un sólido patrimonio. Juntos, podemos desarrollar una estrategia financiera personalizada que te ayude a alcanzar tus metas a largo plazo.

 

Definitivamente, cuando ya tienes un gran capital acumulado, puedes explorar opciones de inversión que busquen preservar y hacer crecer tu riqueza de manera segura. Con una estrategía acorde a tu situación y objetivos, evaluamos y definimos como diversificar tus inversiones en diferentes clases de activos; considerar distintos tipo de riesgo/beneficio y tolerancia personal, analizar tu situación única y recomendarte las mejores opciones de inversión que sean congruentes con tus objetivos: es crucial encontrar un equilibrio entre seguridad y potencial de crecimiento.

Siempre recuerda que "seguro" no siempre significa "sin riesgo". Todas las inversiones conllevan cierto nivel de riesgo. La clave es encontrar el equilibrio adecuado entre seguridad y crecimiento para tus objetivos financieros y tu tolerancia al riesgo.